上海警方21日表示，自去年9月以來，滬警方開展嚴厲打擊以借貸為名非法牟利違法犯罪活動專項行動，截至目前，先后打掉30余個以借貸為名非法牟利違法犯罪團伙，逮捕170余人。

　　時某向一家“小額貸款”公司借貸10萬元(人民幣，下同)不出2個月，卻被逼還384余萬元。然而這樁明顯不合理的交易，時某只有自己的說辭，對方卻拿出看似無可辯駁的“完美”證據：合同上有他的親筆簽名，他的房產作為“信用背書”已被網簽轉賣，他的銀行賬目上有多筆匯款進入的流水證明。最終，他在付出欠款384.7萬元以及損失一套70平方米的房產的慘痛代價后向上海市公安局靜安分局報案。

　　一段時期以來，靜安公安分局陸續接到與時某遭遇相似的民眾舉報。靜安警方揭開隱藏在“借貸糾紛”背后涉嫌詐騙、敲詐勒索、非法拘禁的真相，打掉一個以小額貸款為名非法牟利犯罪團伙，一舉抓獲以宋某、王某為首的18名犯罪嫌疑人。目前，18名犯罪嫌疑人均被依法刑事拘留，涉案金額高達1000萬余元。

　　經查，宋某、王某以涌昇金融公司作為外殼包裝。犯罪團伙平時主要通過行業中介公司、網上發帖、房產交易中心周邊散發小廣告和“熟人”介紹這四類方式，虛構信息稱：“迅速放款”辦理小額貸款，以吸引被害人。待被害人上鉤后，由公司的“風險控制”人員等人約被害人見面，在不給付或者僅給付小額本金的情況下，以公司需要審核資信，無抵押貸款需要虛增借款額為由，哄騙被害人在空白借條及協議上先簽上名字，寫下高于借款額幾倍的數額。

　　借條到手后，犯罪嫌疑人以言語威脅、電話騷擾、非法拘禁等手段，對被害人及家屬進行恫嚇、騷擾、毆打等惡劣行徑強行收賬。同時，只要被害人無法還款，嫌疑人就會將被害人的債務“轉讓”給另一家同樣的“小額貸款公司”，簽訂一份更高額的“還款合同”。層層轉讓之后，被害人往往在合同上簽下嫌疑人借款的數倍。

　　警方表示，此類團伙大多系無從事金融行業經營資質的投資咨詢類管理公司，假借小額貸款公司名義，以無抵押快速放款為餌，對外從事非法高利放貸活動。

　　而此類案件中的當事人缺乏民事法律常識和自我保護意識，導致其身份證、房產證、戶口簿等個人、家庭重要的證件被不法分子利用;當事人對簽訂的借條、借款合同未經研究或征求家人同意，或對遭遇被誘騙、威脅書寫虛假借條的嚴重性認識不足，又缺乏取證意識，導致民事行為和違法行為在事后難以甄別。